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个人理财的英文怎么说
理事会提出建议。年度概算应经总理事会批准。 planning是什么意思： n. 计划；计划制定 If you fail to plan, you plan to fail. 如果你不做计划，那个人理财的英文： Personal Financial planning 参考例句： Personal finance service 个人理财业务 personal是什么意思： adj. 个人的；本人就是在计划着失败。 imperative planning 急需的计划 planning parameter 规划参数；规划规范 到沪江小D查看个人理财的英文翻译>>
2021-03-20 -
个人理财入门，你需要先做到这5步
有的财产，还是想为你的继承人和受益人留下一笔遗产？[/cn] [en]If you spend through your capital, it means you’ll be able to enjoy a higher withdrawal rate than you could support otherwise. [/en][cn]如果你把你所
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理财经不靠谱：十句话揭示理财真相
理睬任何想卖给你其他保险的销售人员。[/cn] [en]A final "bonus" life and career tip: treat every single person in your life as you would like to be treated, regardless of whether you're in the workplace or in everyday life.[/en][cn]最后有个生活和职场中的“彩蛋”：无论是在职场还是在日常生活中，用你想被对待的方式去对待每一个人。[/cn]
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个人理财，一定要懂得多样化
有的股票都会遭受损失，2007-2009年金融危机期间就发生了这样的事。[/cn] [en]Of course, the stronger firms such as U.S. Bancorp and Wells Fargo & Company did just fine despite a period when they had declined 80% on paper peak-to-trough, especially if you reinvested your dividends and were dollar cost averaging into them; a reminder that it's often better to focus on strength first and foremost. [/en][cn]当然美国合众银行和富国银行这样更强一些的公司，也有过从表面上看从高峰期到低谷期下
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2010银行从业《个人理财》考点：什么是个人理财
什么是个人理财? 个人理财业务是指商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务活动。国内不允许商业银行从事证券和信托的业务(只能是代理，不能是自营) 个人理财顾问和一般的银行咨询人员有什么不同呢? 个人理财服务根据管理方式不同，分为理财顾问和综合理财两种类型： 1、向客户提供咨询，属于个人理财顾问; 区别于简单的产品介绍。 客户接受顾问服务后，自行管理资金，自行承担风险。 2、按照事先与客户约定好的投资计划进行投资或资产管理活动，属于受托性质。 投资收益和风险由客户或客户与银行按照约定方式获取或承担。 综合理财业务分为理财
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2012年银行考试《个人理财》预习：个人理财业务
一、个人理财业务的发展 萌芽期：20世纪30~60年代 形成、发展期：20世纪60~80年代 成熟期：20世纪90年代以后 国内：本世纪。 基础产品：外汇理财产品、人民币理财产品(国债等 → 结构性理财产品) 二、影响个人理财业务的因素： 1、宏观因素： (1) 政治、法律、政策环境;(其中法律体系我们后面还要讲到) 政策：财政政策、货币政策、税收政策 (2)经济环境：经济发展阶段、收入水平、宏观经济状况(经济周期、通货膨胀率、失业率、汇率等) 问题：什么是个人可支配收入?个人收入扣除税款后的金额。 问题：名义利率和实际利率?(中间的差就是
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《个人理财》备考辅导：什么是个人理财详解
什么是个人理财? 个人理财业务是指商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务活动。国内不允许商业银行从事证券和信托的业务(只能是代理，不能是自营) 个人理财顾问和一般的银行咨询人员有什么不同呢? 个人理财服务根据管理方式不同，分为理财顾问和综合理财两种类型： 1、向客户提供咨询，属于个人理财顾问; 区别于简单的产品介绍。 客户接受顾问服务后，自行管理资金，自行承担风险。 2、按照事先与客户约定好的投资计划进行投资或资产管理活动，属于受托性质。 投资收益和风险由客户或客户与银行按照约定方式获取或承担。 综合理财业务分为理财
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《个人理财》备考辅导：个人理财业务的发展
个人理财业务的发展 萌芽期：20世纪30~60年代 形成、发展期：20世纪60~80年代 成熟期：20世纪90年代以后 国内：本世纪。 基础产品：外汇理财产品、人民币理财产品(国债等 → 结构性理财产品)
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《个人理财》备考辅导：影响个人理财业务的因素
影响个人理财业务的因素： 1、宏观因素： (1) 政治、法律、政策环境;(其中法律体系我们后面还要讲到) 政策：财政政策、货币政策、税收政策 (2)经济环境：经济发展阶段、收入水平、宏观经济状况(经济周期、通货膨胀率、失业率、汇率等) 问题：什么是个人可支配收入?个人收入扣除税款后的金额。 问题：名义利率和实际利率?(中间的差就是通货膨胀率) 问题：经济状况向好的时候，储蓄、债券、股票、房产应该如何配置? 例题：应对通货膨胀的措施有哪些? A 减少储蓄 B 增加黄金配置 C 扩大消费 D 增加债券 (3)社会环境 (4)技术环境：互联网促进理财产品销售 2、微观环境 (1)金融市场的竞争 (2)金融市场的开放 (3)金融市场的价格机制：利率水平 例题： 预期利率水平下降，会引起个人理财的什么变化?(多选) A 增加外汇配置 B 增加储蓄配置 C 减少房产配置 D 增加债券配置 E 增加股票配置
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2008年《个人理财》复习资料:理财规划服务的步骤
理财规划人员 理财规划人员应有的资历与经验 理财规划人员的资格认证 理财规划人员以何种方式提供理财规划服务 理财要做特殊调整安排者 客户与规划人员间的关系：理财规划人员与客户接触的流程 依据上述潜在客户群，以各种渠道收集客户名单 利用信件或电话介绍服务宗旨及内容，推销专业，激发客户兴趣 取得客户同意安排需求面谈 收集客户资讯，设定理财目标与期望 收集客户资讯－客户目前状况推定 客户风险承受度测定 协助客户设定个人或家庭的理财目标与期望：ＳＭＡＲＴ原则 明确的(specific) 可衡量的(measurable) 可达到的(attainable) 符合实际的(realistic) 具体的(tangible) 收集客户资讯，设定理财目标与期望引导客户需求分析应掌握的TOPS原则： T - Trust, 取得客户信任 O - Opportunity, 正面掌握机会 P - Pain, 负面避免痛苦 S – Solution, 提供解决方案 依据客户的财务现状与目标需求进行分析模拟： 问卷及客户需求输入 理财相关统计资料输入 依据财务现状及风险承受度检验各项目标达成的可能性 以客户的理财价值观排定各理财目标间的优先顺序
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